文献类型：学位论文

中文题名：绿色信贷对商业银行经营绩效的影响研究 ——以兴业银行为例

作者：刘煜[1];

机构：[1]绍兴文理学院;

导师：丁志刚;绍兴文理学院|斯枫;绍兴文理学院

授予学位：硕士

语种：中文

中文关键词：绿色信贷;经营绩效;事件研究;兴业银行

中文摘要：新发展理念下中国在经济、社会、环境的快速发展和转变过程中,愈加关注由经济发展导致的环境破坏等一系列问题。为促进我国可持续发展和产业转型升级,需要金融机构利用绿色信贷改变资源配置,充分发挥金融机构的杠杆作用。因此本文以绿色信贷领域的佼佼者兴业银行作为研究对象,重点研究绿色信贷通过什么作用机理影响经营绩?在行业分析部分,梳理了政府相关绿色信贷政策的发展历程,对比了不同商业银行之间的产品创新情况,分析了实施绿色信贷的内外动因和作用机理。研究发现:商业银行实施绿色信贷主要有内部利益驱动和外部政府政策导向、绿色产业融资需求两方面原因。而绿色信贷对经营绩效的作用机理主要通过成本效应影响经营中的成本与收益,通过风险结构效应和规模效应降低“两高一剩”企业贷款额,提高新兴绿色环保企业贷款额,通过声誉效应影响市场绩效。在案例分析部分,解释了案例选择的依据,测算了案例银行在同类型商业银行中的绿色信贷投入产出效率,通过构建财务分析框架对财务绩效部分进行分析,通过事件研究法对市场绩效部分进行分析。研究发现:第一,国有银行实施绿色信贷的综合效率高于股份制商业银行,而兴业银行在股份制商业银行中处于佼佼者,兴业银行现有绿色信贷规模仍处于规模报酬递增阶段。因此兴业银行对于绿色信贷上的投入力度还可以加大。第二,针对财务绩效影响部分,绿色信贷的影响效果反映在盈利性指标、安全性指标和流动性指标上。兴业银行绿色信贷实施后盈利性指标和安全性指标整体上呈现U型,盈利能力和抗风险能力前期由于成本效应和风险结构效应的影响呈现下降趋势,后期随着绿色信贷规模的扩大而提高。第三,针对市场绩效影响部分,A股市场对兴业银行加入“赤道原则”实施绿色信贷这一事件给予了有效的反应,市场上的投资者相信兴业银行引入绿色信贷业务会对公司日后的经营活动产生积极影响,投资者普遍看好绿色发展这一前景。